Ar gyfer ein trydydd blog o'n cyfres twyll ariannol, roeddem am fynd i'r afael ag egwyddorion y gallwch eu dilyn i amddiffyn eich busnes rhag dioddef twyll ariannol.

Mae twyllwyr yn aml yn defnyddio'r rhyngrwyd i gyflawni troseddau. Mae'n golygu y gellir eu lleoli unrhyw le yn y byd, ac mae hyn yn ei gwneud hi'n anodd olrhain ac arestio'r troseddwyr. Nid yw modelau ymchwilio plismona traddodiadol yn effeithiol oherwydd y nifer uchel ac oherwydd nad yw troseddwyr bob amser wedi'u lleoli yn y DU. Felly, y cyngor gorau i fusnesau yw rhoi mesurau ataliol ar waith.

 Sut mae busnesau Gorllewin Canolbarth Lloegr yn atal rhag dioddef twyll ariannol?
Mae tri cham syml yn ymgyrch ymwybyddiaeth twyll 'Take 5' y Llywodraeth; Stopio, Herio, Diogelu:

1. AROS: Gallai cymryd eiliad i feddwl cyn gadael eich arian neu wybodaeth eich cadw'n ddiogel.
2. HER: A allai fod yn ffug? Mae'n iawn gwrthod, gwrthod neu anwybyddu unrhyw geisiadau. Dim ond troseddwyr fydd yn ceisio eich rhuthro neu fynd i banig.
3. AMDDIFFYN: Cysylltwch â'ch banc ar unwaith os ydych chi'n meddwl eich bod wedi cwympo oherwydd sgam a rhowch wybod i Action Fraud.

Atal Twyll Busnesau Bach

Mae ymgyrch ymwybyddiaeth twyll 'Take 5' yn rhoi trosolwg gwych. Mae yna hefyd nifer o dactegau eraill y gall unrhyw fusnes bach neu ganolig eu gwneud i atal twyll ariannol:

1. Gwirio benthycwyr ar gofrestr yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol
2. Peidiwch â bod ofn dweud na.
3. Prosesau a diwylliant cadarn
4. Dilysiad gan ddefnyddio manylion cyswllt dibynadwy
5. Dilysu – wyneb yn wyneb, dros y ffôn, e-bost
6. Prawf taliad
7. Hyfforddwch staff i weld sgam
8. Byddwch yn ofalus – beth a gyda phwy rydych chi'n rhannu
9. Peidiwch â rhannu gormod ar-lein
10. Peidiwch â chaniatáu mynediad o bell
11. Gwiriadau bancio ar-lein
12. Gwiriwch gyfriflenni banc
13. Allgofnodi
14. E-byst - Dilysu Dau Ffactor (2FA)
15. Osgoi dolenni e-bost ac atodiadau
16. Defnyddiwch werthwyr awdurdodedig
17. 'Rhy dda i fod yn wir'
18. Defnyddiwch ddulliau talu diogel ar-lein
19. Edrychwch ar adolygiadau ar-lein

1. Gwirio benthycwyr ar gofrestr yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol

Er mwyn osgoi dioddef Benthyciadau Twyllodrus y Llywodraeth, gwiriwch gofrestr yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol ar gyfer cwmnïau, unigolion a chyrff a reoleiddir. Gallwch wirio bod eu gwefan yn ddilys trwy wirio eu cyfeiriad gwe. Dylai bob amser ddechrau gyda fca.org.uk neu register.fca.org.uk. Gwnewch yn siŵr eich bod ond yn defnyddio'r manylion cyswllt a restrir ar y Gofrestr i gadarnhau eich bod yn delio â'r cwmni dilys cyn gadael eich arian a'ch gwybodaeth.

 

 

2. Peidiwch â bod ofn dweud na

Er na fyddwn am ymddangos yn anghwrtais, mae'n iawn dweud:

'Alla i ddim ar hyn o bryd', 'gadewch i mi wirio hynny' neu 'Fe dof yn ôl atoch chi'.

3. Prosesau a diwylliant cadarn

• Creu proses dalu gadarn y mae pawb yn ei dilyn, yn ddieithriad. Hyd yn oed pan fo rheolwr ariannol ar wyliau blynyddol, rhaid dilyn yr un mesurau cadarn. Hyfforddwch staff i ddilyn y broses a chadwch aelodau'r tîm yn ymwybodol o newidiadau proses.
• Sicrhau bod gweithwyr yn teimlo’n gyfforddus yn mynd at uwch staff i ddilysu ceisiadau am daliadau a’u bod yn ymwybodol o’r mathau o geisiadau y dylent fod yn eu disgwyl.
• Peidiwch â chamu y tu allan i'ch dull talu arferol, hyd yn oed os yw'n fater brys.
• Sicrhewch gymeradwyaeth staff uwch ar fanylion talu cyn anfon arian at gyswllt newydd am y tro cyntaf.
• Byddwch yn wyliadwrus o e-byst neu lythyrau annisgwyl yn gofyn am daliad brys, hyd yn oed os yw'n ymddangos ei fod gan rywun yn eich busnes eich hun.
• Lle bo modd, anfonwch gyngor talu at gyflenwyr unwaith y bydd anfoneb wedi'i thalu.

4. Dilysiad gan ddefnyddio manylion cyswllt dibynadwy

Gall dilysu helpu i atal twyll ariannol. Fodd bynnag, daw hyn yn ofalus. Pan na ellir gwneud hyn wyneb yn wyneb, megis ffonio cyflenwr, cleient neu fanc - defnyddiwch rif ffôn neu gyfeiriad e-bost y gallwch ymddiried ynddo yn unig. Peidiwch â defnyddio'r manylion cyswllt a geir mewn llythyrau amheus, e-byst, negeseuon testun, neu'r rhif ffôn y cawsoch eich ffonio oddi wrtho.

Y manylion cyswllt mewn cyfathrebiadau sgam fydd manylion cyswllt y troseddwyr. Defnyddiwch fanylion cyswllt sydd wedi'u cadw yn eich CRM neu chwiliad Google y cwmni i ddod o hyd i'w manylion cyswllt cyfreithlon o ffynhonnell swyddogol - hy, eu gwefan.

5. Dilysu – wyneb yn wyneb, dros y ffôn, e-bost

• Byddwch yn wyliadwrus o unrhyw un sy'n galw ar ran cyflenwr. Os oes cais i newid eu manylion talu, gwiriwch hyn trwy ffonio'n ôl gan ddefnyddio rhif dibynadwy.
• Os yw bos yn gofyn am daliad brys, mynnwch ei ddilysiad llafar hefyd (yn bersonol yn ddelfrydol).
• Cadarnhewch bob cais am daliad brys a gwiriwch yn uniongyrchol gyda'r anfonwr, yn ddelfrydol yn bersonol neu dros y ffôn.

6. Prawf taliad

• Ar gyfer taliadau mawr, yn gyntaf cwblhewch 'daliad prawf' bach. Cadarnhewch fod taliad wedi'i dderbyn cyn trosglwyddo gweddill y taliad.
• Gwnewch 'daliad prawf' wrth dalu cyflenwr am y tro cyntaf hefyd. Trosglwyddwch swm bach yn gyntaf a derbyniwyd taliad siec yn uniongyrchol gan y cwmni.

7. Hyfforddwch staff i weld sgam

• Addysgu a diweddaru gweithwyr ar y bygythiadau diweddaraf. Argymhellir hyfforddiant ymwybyddiaeth seiber i hyfforddi aelodau tîm yn barhaus am dwyll cyllid newydd a sgamiau seiberdroseddol.
• Sicrhau bod yr holl staff sy'n prosesu anfonebau cyflenwyr yn gwirio am anghysondebau ym manylion y cyflenwr (cod didoli, rhif cyfrif a swm/au) gan gynnwys newidiadau i enwau a chyfeiriadau cyflenwyr a newidiadau i symiau a anfonebwyd.

8. Byddwch yn ofalus – beth a gyda phwy rydych chi'n rhannu

Meddyliwch ddwywaith cyn cadarnhau eich manylion banc, ariannol a gweinyddwr TG. Gwiriwch bob amser eu hunaniaeth cyn rhannu eich manylion. Ffoniwch neu e-bostiwch gan ddefnyddio manylion cyswllt dibynadwy.

9. Peidiwch â rhannu gormod ar-lein

Byddwch yn ofalus o'r math o wybodaeth rydych chi'n ei rhannu ar-lein. Cyfrifon personol sy'n cyhoeddi pan fyddwch chi dramor, yn datgelu enw cyn priodi eich mam, gallwch chi a dyddiad geni eich plant ac enwau anifeiliaid anwes gael eu defnyddio i ddod i'ch adnabod, dyfalu eich cyfrineiriau a swnio'n gyfreithlon.

Gall Tŷ’r Cwmnïau a’ch gwefan hefyd ddatgelu gwybodaeth am gyflenwyr dilys y gall troseddwyr eu defnyddio hefyd.

10. Peidiwch â chaniatáu mynediad o bell

Peidiwch â rhoi mynediad o bell i'ch cyfrifiadur i unrhyw un yn dilyn galwad ddiwahoddiad neu neges destun neu e-bost digymell.

11. Gwiriadau bancio ar-lein

• Byddwch yn wyliadwrus o ffenestri naid annisgwyl neu amheus sy'n ymddangos yn ystod eich sesiwn bancio ar-lein.
• Gwiriwch eich opsiynau diogelwch bancio busnes ar-lein ar gyfer cyfrif banc eich busnes.

12. Gwiriwch gyfriflenni banc

• Gwiriwch gyfriflenni banc eich busnes yn ofalus. Dylid rhoi gwybod i'ch banc ar unwaith am bob debyd amheus.
• Edrychwch ar wefan eich banc neu gymdeithas adeiladu am gyngor ar sut y gallwch wneud eich cyfrif yn fwy diogel.

13. Allgofnodi

• Sicrhewch bob amser eich bod yn clicio ar 'allgofnodi' neu 'allgofnodi' o wefannau.

TG, seilwaith, ac e-byst

14. E-byst - Dilysu Dau Ffactor (2FA)

Er mwyn atal negeseuon e-bost rhag cael eu hacio, trefnwch 2FA bob amser. Mae hyn yn golygu pan fyddwch yn mewngofnodi, anfonir neges destun atoch hefyd i gadarnhau pwy ydych. Mae'r nodwedd hon yn rhad ac am ddim i holl danysgrifwyr Office 365 - cysylltwch â'ch adran TG os nad yw wedi'i actifadu eisoes.

15. Osgoi dolenni e-bost ac atodiadau

Ceisiwch osgoi clicio ar ddolenni neu atodiadau o fewn e-byst neu negeseuon testun. Dyma sut mae'r rhan fwyaf o droseddwyr seiber a thwyllodrus yn cael mynediad i TG busnes.

Sut ydw i'n gwirio dilysrwydd cwmni?

16. Defnyddiwch werthwyr awdurdodedig
    

    Prynwch eitemau a wneir gan frand mawr o'r rhestr o werthwyr awdurdodedig a restrir ar eu gwefan swyddogol a sicrhewch eich bod yn derbyn prawf prynu.

17. 'Rhy dda i fod yn wir'
    

    Byddwch yn amheus o unrhyw gynigion neu brisiau “rhy dda i fod yn wir”.

18. Defnyddiwch ddulliau talu diogel ar-lein
    

    Defnyddiwch y dulliau talu diogel a argymhellir gan fanwerthwyr ar-lein ag enw da a safleoedd arwerthu.

19. Edrychwch ar adolygiadau ar-lein
    

    Gwnewch eich ymchwil cyn prynu trwy ddarllen adolygiadau ar-lein.

Rydym yn cefnogi’r ymgyrch ‘Take Five to Stop Fraud’, gan annog nid yn unig ein tîm, ond hefyd ein cyflenwyr a chleientiaid i roi’r gorau a herio gweithgarwch amheus.

Er mwyn eich helpu i gadw'n ddiogel rhag twyll a sgamiau, rydym yn mabwysiadu'r tactegau a gwmpesir yn ein postiadau blog blaenorol y gallwch ddod o hyd iddynt yma:

1. Tîm Benthyciadau Busnes TG a BCRS Cyflym Iawn i Helpu i Atal Twyll Ariannol yng Ngorllewin Canolbarth Lloegr
2. Pa fathau o dwyll ariannol y mae angen i fusnesau bach fod yn ymwybodol ohonynt

Dewch yn ôl yn fuan i ddarganfod beth i'w wneud os bydd eich busnes yn dioddef twyll ariannol.

Yn y cyfamser, dilynwch Benthyciadau Busnes BCRS a TG cyflym iawn ar gyfryngau cymdeithasol.

@B_C_R_S                                                        Benthyciadau Busnes @BCRS

@SuperfastIT                                                    @cyflymu TG